נעים להכיר, עומר בן צבי

גדלתי לתוך עולם תכנון הפרישה

את תחום תכנון הפרישה לא בחרתי במקרה. מגיל צעיר נחשפתי דרך עבודתו של אבי, זאב בן צבי, להחלטות הכלכליות שמלוות אנשים כשהם מסיימים את שנות העבודה: שאלות על קצבאות, מענקים, ביטוחים, זכויות מס והעתיד הכלכלי של המשפחה.

כבר עשרים שנה שאני מלווה בעצמי פורשים ובעלי קצבאות. בין לקוחותיי לאורך השנים היו שכירים, עצמאים, אנשי מערכת הביטחון, עובדי הייטק, מנהלים, מורים ורופאים. לא פעם התיק כולל יותר מקופת פנסיה אחת: פיצויים היסטוריים, מענקים גבוהים, כספים שאינם נזילים, קופות ותיקות, קיבוע זכויות קודם או החלטות על מועד תחילת הקצבה.

אני בעל תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב ובעל רישיון משווק פנסיוני. בעשור האחרון אני פועל באופן עצמאי, עם דגש על עבודה אישית ומעמיקה ועל הצגת חלופות לפני קבלת החלטות משמעותיות.

בעיניי, פרישה מוצלחת אינה נמדדת רק בחיסכון במס. היא נמדדת גם ביכולת להבין את התמונה כולה — מה תהיה ההכנסה, מה יישאר נזיל, אילו זכויות אפשר לממש וכיצד ישפיעו ההחלטות על השנים הבאות.

תכנון שמתמודד גם עם המקרים המורכבים