תכנון פרישה וקיבוע זכויות
תכנון מסודר שיכול לחסוך טעויות יקרות
ולהגדיל את הוודאות הכלכלית לאחר הפרישה
רבים חושבים שהמעבר לפנסיה הוא תהליך פשוט: מסיימים לעבוד, מתחילים לקבל קצבה וזהו.
בפועל, הפרישה כוללת החלטות כלכליות ומיסויות שישפיעו על ההכנסה שלך לשנים רבות קדימה.
בנקודת הזמן הזו עומדות לרשותך הטבות מס משמעותיות, פטורים, מענקים וזכויות שונות, אך ללא תכנון נכון חלק מהן עלולות להתפספס. חשוב לזכור שגם אי-קבלת החלטה היא החלטה, ולעיתים היא עלולה להיות ההחלטה היקרה ביותר.
תכנון פרישה נועד לעזור לך לקבל החלטות מושכלות, לנצל את ההטבות המגיעות לך לפי החוק, לבצע קיבוע זכויות בזמן הנכון ולהימנע מטעויות שעלולות לעלות עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
ההחלטות שמתקבלות בפרישה משפיעות על העתיד הכלכלי שלך. לכן חשוב לקבל אותן מתוך ידע, תכנון והבנה, ולא במקרה.
נעים להכיר
אני עומר בן צבי, מתכנן פיננסי עצמאי המתמחה בתכנון פרישה, קיבוע זכויות ותכנון מס לפורשים.
במהלך 20 השנים האחרונות ליוויתי מאות עובדים, עצמאים, אנשי מערכת הביטחון, מהנדסים, רופאים ובכירים במשק בקבלת החלטות כלכליות לקראת פרישה ולאחריה.
אני לא מייצג גוף מוסדי או אינטרס מסחרי כלשהו. הליווי שאני מעניק הוא אישי, בלתי תלוי ומותאם לצרכים של כל לקוח.
בין השירותים שאני מעניק:
• תכנון פרישה מלא
• קיבוע זכויות והטבות מס
• תכנון מס למענקי פרישה ופיצויים
• ליווי בפרישה מוקדמת או תוך המשך עבודה
20+ שנות ניסיון
מאות לקוחות שליוויתי
מומחיות בתכנון פרישה וקיבוע זכויות
סוגי השירות שאני מציע
תהליך הפרישה הוא לא רגע אחד, אלא מסע של החלטות שדורש הבנה, תכנון וכלים מקצועיים.כל פורש זקוק לטיפול שונה, וגישה שונה.אלו שלושת סוגי השירות שאני מציע - כדי שתקבל פתרון מותאם ושלם:
ניהול כספי פרישה
החסכונות שצברת לפנסיה,
הם מקור ההכנסה המרכזי שלך מעכשיו,
ולכן חשוב לנהל אותם בצורה חכמה,
זהירה ורווחית.
אנחנו בונים איתך תכנית, לניהול כספי הפרישה:
מה מושכים עכשיו, מה משאירים לעתיד,
איפה משקיעים, ואיך שומרים על יציבות כלכלית,
מול שוק משתנה.
כולל: בניית תזרים חודשי, הגדרת יעדים,
וניהול סיכונים מותאם אישית.
תכנון פרישה מלא
מה עושים עם כל החסכונות שצברת?
מתי למשוך?
כמה להשאיר כקצבה?
מה ממוסה ומה פטור?
אנחנו מנתחים את התמונה המלאה,
ומרכיבים איתך אסטרטגיית פרישה,
שתשרת אותך לשנים קדימה.
כולל סימולציות, מיפוי נכסים,
תכנון מס ובניית תזרים עתידי.
קיבוע זכויות
מיצוי ההטבות שמגיעות לך ממס הכנסה.
תכנון וביצוע של בקשת הקיבוע:
חישוב פטור ממס על קצבה,
מענקים והיוונים.
מילוי טופסי 161ד, והגשה מלאה,
כולל התחשבות במענקים עתידיים,
ותחזית מס אישית.