שמי עומר בן צבי,
ואני מתכנן פיננסי עצמאי המתמחה בליווי פורשים, תכנון מס אישי,
והתמודדות עם כל ההיבטים הפיננסיים של גיל הפרישה.
את תחום תכנון הפרישה לא בחרתי במקרה - גדלתי לתוכו.
מגיל צעיר נחשפתי לאתגרים של פורשים,
לצמתים שבהם כל החלטה עלולה לעלות הון,ולהחמצות שאפשר היה למנוע.
ב20 השנים האחרונות ליוויתי באופן אישי מאות לקוחות - עובדים שכירים, עצמאיים, גמלאי מערכת הביטחון, מהנדסים מההייטק, מורים, רופאים, ואנשים שהפרישה שלהם נגעה בנקודות רגישות כמו -
מענקים גבוהים, פיצויים, כספים לא נזילים, קופות ישנות, החלטות דחייה, או קיבוע זכויות.
אני מאמין שפרישה טובה לא נמדדת רק בכמה מס הצלחת לחסוך,
לא ביכולת לייצר ודאות, שקט נפשי, והבנה ברורה של התמונה.
לכן כל תהליך הוא אישי, מדויק, מותאם,וכולל בדיקה קפדנית של כלל הזכויות, ההטבות, והשלכות המס.
ניסיון, כלים ומקצועיות
אני בעל רישיון משווק פנסיוני, מהממונה על שוק ההון והביטוח,
מוסמך מטעם משרד האוצר וגורמים רגולטוריים,
ועובר הכשרות תקופתיות בתחומים הבאים:
פרישה וחוקי המס בישראל.
קיבוע זכויות והטבות מס.
ניתוח תיקי ביטוח ופרישה מורכבים.
האתר הזה, הכלים, המדריכים והסימולציות,נולדו מתוך צורך אמיתי שראיתי בשטח - לתת לפורש הממוצע שפה, סדר, וכלים לקבל החלטות מושכלות,מתוך ידע ולא מתוך לחץ.
את היסודות של העסק הניח אבי, זאב בן צבי,
עוד הרבה לפני שתכנון פרישה הפך לשם דבר.
לאורך קריירה של למעלה מ30 שנה בתחומי הכלכלה,
הביטוח והפיננסים, הוא נחשב לאחד מהיועצים הוותיקים והמנוסים,
בתחום הפנסיוני בישראל.
זאב לא עסק רק במספרים - אלא באנשים.
הוא תמיד אמר שהמטרה האמיתית שלנו היא לתרגם מושגים מורכבים,
למציאות פשוטה ונגישה עבור הלקוח,
ולוודא שהוא מקבל את מה שמגיע לו,
בלי תלות בגוף שמולו, אם זה הבנק, מס הכנסה או קרן הפנסיה.
לאורך השנים הוא פיתח כלים מקצועיים רבים,
היה בין הראשונים שהטמיעו תוכנות תכנון מס בפנסיה,
והקים תשתית ידע עצומה המשמשת אותי גם כיום.
למרות שפרש מהניהול השוטף של העסק,
הוא ממשיך ללוות אותי בעדכון חוקים, דיוקים מקצועיים,
ובתיקים מורכבים שדורשים ניסיון של עשרות שנים.
הערכים שהנחיל - יושרה, מקצועיות, מסירות וחוש אחריות כלפי הלקוח,
הם מצפן שמלווה אותי עד היום בכל פגישה, סימולציה והחלטה.