תכנון פרישה הוא תחום חדש יחסית, אך ההשלכות שלו עצומות.
בעבר, פורשים רבים פשוט ויתרו על הזכויות שמגיעות להם,

כי לא היה מי שיסביר, ילווה או יכוון.

​

• למרות שהתחום התקדם מאוד בשנים האחרונות, (עד כדי כך שמשרד האוצר אף שוקל לחייב פגישת ייעוץ לפני פרישה), רוב הפורשים עדיין נשארים לבד.

• הם לא מקבלים ייעוץ מקיף.

• לא עושים בדיקה מעמיקה.

• ובוודאי שלא זוכים לליווי אישי לאורך התהליך.

 

ברוב המקרים, כל הליווי מסתכם בפגישה בודדת עם יועץ בבנק או סוכן ביטוח.
זו לא באמת פגישה שמובילה לתכנון פרישה, אלא שיחת שירות מוגבלת.

​

בפועל, הפורש נותר להתמודד לבדו עם מערכת מסורבלת:
יועץ מס, פקיד שומה, סוכן ביטוח, קרן פנסיה, קופות גמל, טפסים, הצהרות, החלטות -

וכל אחד מהם רואה רק חלק קטן מהתמונה.

​

וכשאין תאום בין הגורמים – הפורש הוא זה שמשלם את המחיר.

 

מה המשמעות בפועל?

מאות אלפי שקלים.
זו לא קלישאה, זו עובדה.

בתמונה שלפניך,

מוצגת השוואה אמיתית בין שני תרחישים:
פורש שקיבל תכנון מסודר,

לעומת פורש שפעל לבד.

📊 ההבדל?
350,000 ₪
אותה קצבה, אותו אדם - 

תוצאה שונה לחלוטין, רק בזכות תכנון נכון.