למה צריך  תכנון פרישה?

 

תחום תכנון הפרישה הוא חדש יחסית.

השירות בעבר לקה בחסר,

והפורשים לא מיצו את זכויותיהם.

גם כיום,

למרות שהמקצוע התפתח בצורה מהירה,

(עד כדי כך שהאוצר שוקל להחיל חובת התייעצות לפני פרישה) 

רוב הפורשים אינם מקבלים ייעוץ,

לא מבצעים בדיקה תקופתית,

ובוודאי שלא זוכים לליווי בפרישה.

​

כך בדרך כלל הם מתנהלים עד לנקודת הפרישה,

שהיא נקודת זמן מכריעה לקבלת החלטות.

​

ברוב הפעמים פגישת הליווי תתבצע מול יועץ בבנק או עם סוכן ביטוח.

מדובר בפגישה חד פעמית, שכמובן לא מאפשרת טיפול נכון בפורש.

​

התוצאה = הפורש נדרש להתמודד לבדו עם התהליך.

בתהליך הפרישה, הפורש נדרש לפנות ליועץ מס,

לפקיד השומה,

לסוכן הביטוח,

לקרן הפנסיה,

ולעוד מספר מוסדות ובעלי מקצוע.

​

קיימת בעיית תאום קשה בין הגופים הללו,

ולכן פורשים רבים נופלים "בין הכיסאות",

ולא מקבלים את מלוא ההטבות/זכויות המגיעות להם.

​

ההטבות עבור גמלאי יכולות להגיע לסכומים משמעותיים ביותר.

ככל שהפנסיה שלך גבוהה יותר,

הטבות המס משמעותיות יותר.

 

להלן תמונת מצב  של עם/ ובלי תכנון פרישה.

ניתן לראות בקלות את המשמעות הכלכלית שמספק התכנון.